Форекс для начинающих

Торговля и инвестиции на финансовых рынках. Брокеры и сервисы.
Аватара пользователя
Admin
Администратор
Сообщения: 9
Стаж: 8 месяцев

Форекс для начинающих

Сообщение Admin »

Заработок на Форексе, в том числе на ПАММах, - одни из самых распиаренных направлений заработка в Сети. Но тема неоднозначна, периодически можно наблюдать скандалы вокруг того или иного дилингового центра.
В самой аббревиатуре FOREX уже есть кое-какая информация:
FOReing EXchange Market - рынок, на котором можно купить или продать валюту той или иной страны. Рынок, конечно же, международный. При этой какой-то конкретной площадки для такой торговли нет (в отличие от фондового рынка), а сама торговля ведется практически круглосуточно по глобальной Сети или в телефонном режиме. Цены являются отражением текущего соотношения спроса и предложения, а отображаются цены в виде курсов валют: евро/доллар (EUR/USD), доллар/иена (USD/JPU) и т.п.
Понятно, что на 100% спрогнозировать направление движения курса валют в течение месяца или года не может никто, но все же выделить основные тенденции тренда попытаться можно.

Форекс4.jpg

Кратко рассмотрим основные понятия рынка Форекс

Валютная пара - две валюты, формирующие валютный курс и представляющие собой объект для проведения сделки на Форекс. Если более упрощенно, то это цена одной валюты по отношению к другой. И если курс EUR/USD равен, к примеру, равен 1.3567, то это значит, что за 1 евро надо отдать 1.3567 доллара. Евро, в данном случае, по отношению к доллару, является базовой валютой, а доллар - валютой котировки. Совершая сделку покупки или продажи, вы покупаете или, соответственно, продаете именно базовую валюту.

Бид (Bid) - цена, по которой приобретается базовая валюта.

Аск (Ask) - цена, по которой продается базовая валюта.

Спред (spread) - разница между бидом и аском. Спред является комиссией, взимаемой брокером за совершение сделок (аналог - обменный пункт, где цена покупки и продажи разные).

Лот - стандартный объем валюты, который можно купить/продать. Лот равен 100 000 единиц базовой валюты. Но, как вы уже догадались, владеть сотнями тысяч долларов или даже миллионами для совершения сделок на Форексе совсем не обязательно, ведь есть такое понятие как ...

Кредитное плечо - предоставляемая брокером возможность совершать сделки на суммы, намного большие, чем размер средств на счету трейдера. Грубо говоря, брокер выделяет вам собственные средства. Распространенные размеры кредитного плеча - 1:100, 1:50. То есть, при значении кредитного плеча 1:100, вы сможете торговать объемами, в 100 раз превышающими объем открытого депозита, пополнив счет на 100 у.е. можно будет открывать сделки на 10 000 у.е. В действительности, брокеры не выдают каждому трейдеру средства, там применяется более сложный механизм, и брокер обладает полномочием закрыть вашу сделку, если на депозите останется.

Маржа - сумма залога, блокируемая на депозите, которая нужна для обеспечения кредитного плеча.

Маржинальная торговля - торговые операции, совершаемый трейдером, на сумму, предоставляемую брокером под залог, фиксируемый из депозита.

Маржин колл (margin call) - сообщение от брокера трейдеру о недостаточном количестве средств для поддержания открытых минусовых позиций.

Стоп аут (stop out) - принудительное закрытие позиций в связи с достижением критического уровня убытка, оговоренного в условиях брокерского соглашения.

Торговый терминал - программное обеспечение, устанавливаемое на ПК трейдера и позволяющее производить торговлю на валютном рынке. Терминал легко устанавливается и имеет множество настроек.

Тейк профик (take profit) - устанавливаемый трейдером уровень цены, при которой ордер будет закрыт, а имеющийся на данный момент доход - зафиксирован.

Стоп-лосс (stop loss) - устанавливаемый уровень цены, при которой убыточная сделка будет закрыта. То есть, стоп-лосс - это инструмент для сохранения своего депозита.

Фундаментальный анализ (ФА) представляет собой комплекс показателей, связанных с экономикой, политикой (в т.ч. международные события), способных влиять на курсы валют: макроэкономические показатели; инфляция; процентная ставка; импорт/экспорт продукции; военные конфликты и т.п. Недостатком ФА считается огромная сложность, образующаяся из-за наличия множества факторов. В одиночку вряд ли получится все их учесть, так что, пожалуй, лучше ориентироваться на мнения экспертов. Кстати, если вы новичок и собираетесь применять ФА, то не торгуйте во время выхода новостей - подождите хотя бы полчаса до или после их появления. Поскольку во время новостей скачки курсов могут быть весьма сумбурными.

Технический анализ - это способ расчета возможного направления движения цены, основанный исключительно на графике. Базовые постулаты теханализа: а) цена учитывает все факторы; б) цена движется по направлению тренда; в) история движения цены повторяется. Более обобщенный принцип ТА можно выразит в следующем тезисе: данный вид анализа работает, поскольку на нем строят свои стратегии подавляющее большинство трейдеров. Среди недостатков можно выделить существенную субъективность ТА, ведь два трейдера, глядя на график иногда могут разглядеть там разные фигуры.
Указанные виды анализа включают в себя множество поднаправлений, так что выбрать есть из чего.

Торговые стратегии Форекс

Торговая стратегия (ТС) представляет собой комплекс четких правил, которые позволяют трейдеру принимать решение об открытии или закрытии сделки. Стратегия на форексе должна предусматривать все: момент входа/выхода; ограничения стоп-лосса и тейк-профита; конкретную валютную пару; размер лота и т.п. Фактически торговая стратегия - это аналог бизнес-плана, без которого ни один "классический" бизнес функционировать не будет.

Кстати, в обиходе можно встретить еще и термин "торговая система". Кто-то не видит особых различий в этих понятиях, другие же уверены, что система - это определенная составляющая стратегии. То есть, система - более конкретизированный перечень правил, а стратегия - более обширное понятие, включающее различные составляющие.



Что дает нам качественная ТС Форекс?


forex1.jpg


1. Статистическое преимущество. Придерживаясь хорошей стратегии, трейдер будет получать прибыль, поскольку суммарный объем прибыльных сделок перевесит аналогичный объем убыточных позиций. Не стоит бояться минусов - для них предусмотрен stop loss
2. Психологическая разгрузка. Свод конкретных правил избавит вас от всевозможных, сомнений, "гаданий на кофейной гуще" и самобичевания.
Готовых торговых стратегий уже разработано огромное множество. Что же лучше: брать готовую систему или погружаться в необъятный мир аналитики и составлять собственную? Большинство новичков начинают работать с готовыми системами, иногда дорабатывая под себя. Построить хорошую собственную ТС с нуля очень непросто, потребуется солидный опыт, знания. Хотя, к этому надо стремиться, как рекомендуют гуру. Как вариант, можно взять одну из действующих стратегий и доработать под себя.

Любая торговая стратегия должна включать:
1) основную идею (общая характерная тенденция);
2) правила открытия/закрытия позиций;
3) конкретные валютные инструменты;
4) время торговли и таймфреймы;
5) уровни стоп-лосса и тейк-профита;
6) объем лота;
7) показатель риска (обычно 2-3% от уровня депозита).

Можно ли торговать без какой-либо ТС, доверившись лишь собственной интуиции?
Запретить такой вариант вам, конечно, никто не сможет. Но ожидать стабильной прибыли от него явно не стоит.



Форекс – лохотрон или нет?


Значительная часть трейдеров, увы, торгует в убыток, причем, такая картина может наблюдаться годами. Мнения по поводу открытости схемы работы рынка Форекс довольно противоречивые. Попробуем разобраться в вопросе путем создания простой, но достоверной модели.

Движение цены
Начнем с того, почему на любом рынке цена не стоит на месте, а движется каждое мгновение. Представим, что на рынок пришли 10 человек, желающих купить по 10 кг картошки каждый, следовательно, суммарный спрос составит 100 кг картошки. На рынке есть 2 продавца, готовые предложить по 50 кг каждый. В таком случае спрос будет соответствовать предложению, наблюдается баланс спроса и предложения. Если в ближайшие дни баланс не изменится, то не изменится и цена. Но представим, что через пару дней на рынок пришли не 10, а только 6 покупателей, желающих приобрести по 10 кг продукта, а продавцов осталось по-прежнему двое с 50 кг у каждого. Разумеется, при спросе 60 кг и предложении 100 кг наблюдается дисбаланс, продавцы поймут это и будут вынуждены снизить цену. Ведь лучше продавать дешевле и заработать меньше, чем держать цену на прежнем уровне без продаж. Однако возможна и противоположная ситуация: например, при том же объеме предложения (100 кг) на рынок может прийти 15 покупателей, желающих купить по 10 кг каждый, что приведет к росту цены.
Логично предположить, что на Форексе картина такая же. Более того, если в случае с яблоками на продуктовом рынке изменение цены происходит плавно, с задержкой, то на финансовом рынке изменения не просто мгновенные, а буквально заранее!
Почему так? Допустим, вышла новость о том, что предполагается сокращение добычи золотой руды. Цена на золото сразу же вырастет. Заметьте, добыча еще не сократилась, а цена уже прыгнула вверх! Да и точно неизвестно - сократится ли вообще.

Что требуется для стабильного заработка на Форексе
Главное, знать баланс спроса и предложения в будущем. Факторов, влияющих на баланс, конечно же, много, но самый важный – новости. Трейдеры пытаются спрогнозировать движение цены в начале недели, глядя на экономический календарь. Новостей, способных спровоцировать повышенную волатильность, немало. В понедельник вы предполагаете рост цены актива. Но во вторник прозвучала неблагоприятная новость, рынок сразу же отреагировал, и цена упала. Но это во вторник. А могли бы вы предугадать, что новость негативно повлияет на спрос?
Поэтому, одна из базовых рекомендаций - торговать только в промежутках времени, когда важных экономических новостей не будет ни в одной стране Европы, ни в США и т.п. А еще есть, так называемые, зеркальные валютные пары, когда рост курса одной пары вызывает рост (или падение) другой. Например, EUR/USD и GBP/USD – прямая зависимость, EUR/USD и USD/CHF – обратная.
Но в реальном мире каждый день происходят события, способные изменить условия фундаментального анализа и развернуть цену в обратную сторону, что полностью перечеркнет все ваши предыдущие расчеты. Вы можете предусмотреть, в какой стране произойдет теракт, политический переворот, природные катаклизмы или что-то аналогичное?

Скептики уверены, что прогнозировать движение цены – это то же самое, что предсказывать события, которые еще не произошли. Постулат «цена учитывает все» они считают смехотворным, ведь как можно рассчитывать движение в будущем, в котором неизвестно что произойдет и как на это отреагируют участники Форекс? Иногда новости провоцируют небольшое изменение, которое не меняет общей тенденции. А в других случаях новости полностью меняют тренд. Следовательно, объективных методов для прогноза цены просто не существует.
Казалось бы, что может быть проще, чем выйти в прибыль на Форексе. Ведь направлений у цены только два: вверх или вниз. Но на практике большинство трейдеров сливают депозиты.

Для успешной торговли на Форексе, кроме чуточки удачи, нужны базовые составляющие:
- Качественная торговая стратегия.
- Мани-менеджмент.
- Самодисциплина.

forex5.jpg

Кто же зарабатывает на Форексе


Существует ряд организаций, не торгующих на валютной бирже, но зарабатывающих на «околофорексной» инфраструктуре.

Брокеры.
Предоставляют трейдерам доступ к валютному рынку, получая за это комиссионные. Попутно могут предлагать платное обучение, семинары.

Так называемые «кухни».
Брокеры, которые не выводят деньги на рынок, а «варят» на своих счетах. Соответственно, все потерянные клиентские деньги уходят в карман организаторов кухни.
Разработчики программного обеспечения – индикаторов, скриптов, торговых роботов.
Указанные выше субъекты фактически зарабатывают на предоставлении услуг, связанных с валютной биржей.

Альтернатива собственной торговле – доверительное управление. Иногда лучше довериться профи, управляющим ПАММ-счетами. ПАММ-счет на Форексе – это система передачи средств от инвесторов трейдеру в управление (от англ. PAMM – Percent Allocation Management Module, что в дословном переводе звучит как «управление распределением процентов»). Рекомендуется диверсифицировать вложения на несколько ПАММов, без мани-менеджмента и здесь не обойтись. Тема доверительного управления хорошо регулируется на фондовом рынке и хуже на Форексе и криптовалютах.

А теперь поговорим о тех, кто непосредственно торгует.

Инвестиционные компании.
Крупные финансовые игроки. Если спрогнозировать движение нельзя, то надо… вызвать его самостоятельно. Например, крупная компания открывает покупку крупного лота серебра. Внезапная покупка меняет баланс спроса и предложения, повышая спрос на серебро. Как мы помним из примера с картошкой, рост спроса провоцирует рост цены, хотя бы временно. На пике скачка крупный игрок закрывает сделку с профитом, даже спустя несколько часов. Мог бы ли простой трейдер предсказать такое событие? Вопрос риторический.

Рейтинговые агентства.
Вы не задумывались над тем, как происходит формирование и выпуск экономических новостей? Например, сегодня в 5 часов вечера выходит статистика по безработице в США. Как минимум, за несколько часов до этого, статистика, наверняка, уже готова. Значит, есть люди, которые знают эту статистику еще до ее официального озвучивания. Но все остальные игроки с нетерпением ждут 5 часов вечера, чтобы открывать сделки. Можем ли мы полагаться на честность тех, кто составлял статистику, якобы они не будут пользоваться предварительной информацией в корыстных целях?
Статистику составляют аналитические компании, как частные, так и государственные. Мы их назвали обобщенно – рейтинговые агентства. Даже при беглом анализе видно, что ежедневно выходит множество экономических новостей, часть их них может неожиданно менять котировки. Ведь далеко не все показатели, влияющие на скачки курса, такие важные, как показатель безработицы.
И статистика, и ежедневные новости нужны рейтинговым агентствам, чтобы зарабатывать на этом миллионы. Ведь агентства знают, куда пойдет цена, еще до выпуска новостей, им ничто не мешает открывать сделки заранее.

Простые трейдеры.
Деньги, зарабатываемые инвесткомпаниями, это потерянные деньги трейдеров. Мы помним, что они зарабатывают путем создания резких дисбалансов спроса и предложения. С этой целью компании начинают что-то покупать или продавать. А чтобы нужное количество трейдеров «клюнули» на приманку, был разработан технический анализ. Таким образом множество обычных участников рынка начинают выполнять одинаковые действия в одно и то же время (покупка или продажа). Простейший пример из теханализа – уровни Фибоначчи, их чертят на графиках миллионы людей во всем мире. В результате чего в одной точке концентрируется огромное количество сделок.
Аналогичная картина с фундаментальным анализом. Рейтинговые агентства, публикуя новости, провоцируют толпу на открытия «правильных» сделок.

Администрация.
Официального определения «администрации Форекса» не существует, и вообще, этот вопрос особо не афишируется в СМИ. Поэтому будем использовать обобщенный термин «администрация».
Думаете, международный валютный рынок функционирует сам по себе? Маловероятно. Ведь должен быть, как минимум, главный сервер, который аккумулирует информацию о сделках со всего мира. Иначе, поддерживать одинаковые котировки во всем мире было бы невозможно. Сколько бы ни разъясняли нам эксперты о принципах работы Forex, мы ничего не знаем о верхушке биржи. Схема скрыта тайной за семью печатями.

Но давайте попробуем построить приблизительную модель. Должен быть единый глобальный сервер, к которому подключены брокеры. А сервер, как известно, представляет собой устройство, обслуживаемое техническими специалистами. Значит, кто-то явно имеет доступ к информации, хранящейся на сервере! Данные на сервере позволяют вычислять баланс спроса и предложения по всем торговым инструментам. Располагая подобной информацией, можно без особого труда прогнозировать движения цен. Более того. По теории, можно генерировать любые сделки, а потом рисовать под них любые котировки. Напоминает онлайн-казино, где любители азарта со всего мира делают ставки в ожидании удачи. А управляющий может одним нажатием мыши вызвать любой результат. Очень привлекательная кормушка.
Из рассмотренных выше четырех субъектов трейдинга ни один не занимается серьезными прогнозами. Инвестиционные компании сами провоцируют скачки курса, на которых потом греют руки. Рейтинговые конторы также провоцируют скачки цен, но уже другим путем – с помощью новостей. Администрация же поступает еще проще: наблюдая дисбаланс спроса и предложения, с легкостью определяет направление движения цены. В крайнем случае, управляющие могут поставить свои котировки, ведь доступ к главному серверу открывает огромные возможности. А участь простого трейдера - пытаться прогнозировать цену путем сложных комплексных вычислений.
Но если воротилы рынка получают крупную прибыль, значит, кто-то должен терпеть такие же убытки.

Выводы

Международная валютная биржа позволяет небольшой группе людей выманивать деньги у миллионов трейдеров. Но если каждый трейдер начнет торговать по собственным правилам, то обманывать их будет весьма проблематично.
А чего начинается знакомства новичка с рынком Forex? Конечно же, с просмотра обучающих видео от брокера, чтения познавательных статей. После нескольких удачных сделок на демо-счете открывается реальный счет, на котором повторить учебные успехи не удается практически никому.

Факторы, позволяющие воротилам рынка удерживать обычных трейдеров в игре
1. Огромное множество инструментов и методов работы на бирже. Пока трейдер перепробует все, проходят годы.
2. Спред. Чтобы трейдер получил прибыль, цена должна пройти дальше нужной отметки на величину, превышающую размер спреда. Особенно влияние спреда заметно на небольших таймфреймах. Кстати, спред считается не в процентах, а фиксированным значением, что затрудняет получение прибыли на мелких таймфреймах. Почему организаторам форекс-пирамиды не выгодно, чтобы торговцы выигрывали на мелких графиках? Да потому что мелкие таймфреймы позволили бы прозреть значительно быстрее!
3. Информационная поддержка. Огромная инфраструктура масс-медиа, продвигающая всевозможные новости, обсуждения и т.п., подогревает интерес общества к индустрии. Причем в этом участвуют и солидные печатные издания, интернет-ресурсы, телеканалы, так что мало у кого возникает мысль о лохотроне.


forex3.jpg
Как быть дальше
Получив подобную информацию, есть два основных варианта действий:
а) развернуться и уйти;
б) попытаться заработать на лохотроне.
Если выбираете 1-й пункт, то дальше можете не читать. Если же соблазнились возможностью поживиться, то далее следует несколько важных рекомендаций:
  • Забудьте все, что вы знаете о Форексе. Начните изучение с чистого листа.
  • Любая прибыльная торговая стратегия превратиться в убыточную, как только станет достоянием общественности. Игра на Форексе – это игра против других участников Форекса. Если кто-то зарабатывает, значит, кто-то теряет. Не верьте сказкам о том, что прибыль формируется из операций купли-продажи валют и пр.
  • Подробно изучите такое понятие как «повтор закономерностей». Закономерность – это ситуация, случается чаще, чем не случается. Закономерности цикличны. Беда в том, что определить конец цикла можно лишь тогда, когда он уже сменился.
Допустим, вы успешно торгуете несколько дней, затем происходит пять убыточных сделок подряд, - увы, но вы не можете сразу определить: это временная неудача или произошла смена цикла. Если научитесь самостоятельно выявлять циклы закономерностей, тогда сможете претендовать на долгий и стабильный профит. Но на это уйдет много времени, как правило, годы.
И еще.
Если, к примеру, на фрилансе сможет работать практически каждый, то трейдинг, в том числе, торговля криптовалютой, - явно не для всех. Ведь качественная оценка ситуации на рынке требует хладнокровных решений, здесь нет места эмоциям.

Подробнее на Medium.com